◆ 保険加入後に一番大切なこと
現在生命保険に未加入で、これから新たに保険に加入したいと思っている方に限り、無料でお財布救急隊ファイナンシャルプランナーによる面談相談を受けていただけるサービスを開始します。
これまでFPとして相談を受けてきた中には、「保険に加入するから、無料で相談してくれないか。」という依頼はありました。「保険に加入すれば保険会社からのコミッション（手数料）が入るのだから、相談は無料でやってくれてもいいだろう。」というのが、その相談者の言い分です。
実際、保険会社からコミッションが入るというのは、その方の言う通りです。しかし、「保険に入ってくれるなら、相談を無料でやりますよ」と言ったとたんに、私たちはFPでなく、悪い意味での「保険屋さん」になってしまう気がするのです。私たちはFPとしての相談技術や時間も含めてサービスを提供していて、それに対して相談料を頂いています。ですから、これまで無料相談には一切応じず、すべて有料で相談にあたってきました。
しかし、そこをあえて今回、無料で相談を受けることにしました。
保険は、結婚や出産をきっかけに入る人が多いでしょう。万が一の時、大切な家族を守るために保険に入ろうという方がほとんどです。保険は、ライフステージに合わせて見直しをしていくものですが、肝心なのはやはり新規で加入する時です。加入後に病気になったりすれば、見直しができないこともありますし、加入時に何のために入る保険なのか、その保険で何をどうカバーするのかを理解していなければ、意味がありません。
その一番肝心な時に間違った方向ではなく、きちんとした保険加入をして欲しい、そのためのお手伝いがしたい、という思いで、このサービスを立ち上げました。
そしてさらに大切なのが、どんな保険に入るかということよりも、どんなアフターフォローが受けられるかだと思っています。
保険に加入する時は、その時点で一番その人に適しているプランのものを組み立てるのは当然です。しかし長い人生、何があるかわかりません。保険料の支払いが大変になり、払えなくなり解約せざる得ない時があるかもしれません。その時にどの保険から解約すべきなのか、どれを必ず残しておくべきなのかアドバイスするのもアフターフォローの一つです。また、平成１９年４月に十数年振りに死亡保障の保険料の改定がありました。
通常、死亡保険の保険料は１年でも早く加入した方が安いのですが、保険料の引き下げがあったことにより、例えば３年前に加入した人でも、以前のものを解約して、さらに今の保険に入り直した方が保険料が安くなる、という現象がありました。私が加入手続きをしたお客様には、その案内を加入者の皆さんにすることができるのですが、通販などで加入している人はそこまでの情報は知らないでしょうし、当然このようなことまでは保険会社から案内されることもないですから、ほとんどの人は本来節約できる保険料をそのまま払っていることになります。
このようなお知らせ、アナウンスすることもアフターフォローの一つではないかと考えています。また保険に加入した後、何かあった時にいつでも相談しやすい環境であること、相談担当者が変わらないこと、一見とても地味なのですが実は保険選びにおいてとても大切な要素だと思っています。
またこのサイトを運営する私たちは独立したFP事務所なので、今後、保険だけでなくお金にまつわる相談事が何か生じた時には、何かとアドバイスができる存在になるのではないかと思います。これもアフターフォローに通じる付加価値だと思っています。
※相続等相談内容によっては相談料が発生する場合があります。その際には事前に費用を見積もりいたします。
今回の無料相談サービスは、有料相談にこだわってきた私には、一つの試みであり、チャレンジでもあります。その当たりの心意気を汲んでいただける方には、とてもよいサービスが提供できると信じています。
相談をしながら保険加入をしたいとお考えになっている方はこちらからどうぞ。
|
